华盖寺石窟，位于甘谷县城西十公里，渭河南岸的二十铺村东。因山顶绿草如茵，恰似一顶红教僧帽戴在状如圆柱的红色悬崖之上，故当地人叫它喇嘛帽顶。又因山势奇特，一峰突起，似刀削斧劈，直入云端，如一把红缦绿顶的华盖依山亭立，山崖以上“之”字形排列的洞窟参差错落，状如蜂房故称华盖洞。
　　华盖寺，西接朱山，红断晚霞；北临渭水，绿波萦回；南依秦岭，空临险绝。山下天定公路上车水马龙，川流不息。自古乃桑梓胜境，是为佛家习禅、道家演易的理想处所。
　　华盖寺现存可编号的洞窟18个，有佛、道、儒三教及图腾崇拜四方面内容，占主导地位的是道教洞窟。18个洞窟中共有塑像60身，其中60厘米以上塑像44身，13厘米以下的袖珍塑像13身，还有福禄寿三星的三个精美头像。其中道教造像46身，占整个塑像的四分之三。从塑像组合上看，除无量殿、玉皇洞为群塑，孔子洞、伏羲、灵官洞为单体塑像外，其余洞中全部是一主二侍者的造像布局。壁画的绘制和布局在各洞窟中表现基本一致，除无量殿和释迦洞有故事画外，其它均是在左右两壁绘单个人物画，窟顶为圆光扇面或书画。
　　华盖寺石窟开凿于泰定年间。明世宗嘉帝信奉道教，排斥佛教，许多寺院被改为道观。华盖寺石窟的塑像因地处僻境而幸存。华盖寺开凿于元泰定年间。在山下原有一处规模宏大的佛教寺院,主殿屋面上有三行铁瓦,人称铁瓦寺。最早建于元代，可惜的是这座寺院早在20世纪60年代开通316国道时被拆除,现在的建筑是近些年群众自发募集修建而成。
      华盖山上的洞窟有18个，塑像53尊，壁画204幅，分佛、道、儒三教及祖先崇拜四个内容。这些作品，表现题材广泛，内容丰富，融各类艺术、传说故事、风俗民情于一体，具有较高的审美和考古价值。三眼洞、伏羲洞、无量洞等更是华盖寺艺术精华之所在。而最为珍贵的是最高处的石窟为三眼洞，互相通联距地面66米，窟外修有一门二窗，窟内分为三个相对独立空间，实为一体，每个空间内供奉不同神祇。进入三眼洞首先会看见供奉的千手千眼观音，居中的是老君洞，最里侧的是释迦洞。释迦洞高约1.9米，宽约2米，主尊为释迦牟尼佛，高90厘米，神态安详，面相清秀，结跏趺坐，右手施说法印，左手抚膝，左右立阿难、迦叶。

在释迦洞两侧黝黑的墙壁上绘有壁画，虽然色彩已经有些斑驳，但线描却仍然清晰。两壁上各有一幅《西游记》题材的唐僧取经壁画，以马背上是否驮有经书作为参照，西北壁上绘《唐僧取经归来图》，东南壁上绘《唐僧取经图》。两幅壁画长度各约3米，皆绘有完整师徒四人和白马形象，壁画四周有约10厘米宽的墨框。
      西北壁《取经归来图》中孙悟空在当前引路，猴脸模样，无发，头上戴紧箍，身穿浅褐色直裰儿，外罩红色短褂，紧口长裤外裹虎皮裙，脚穿红色靴，左手掐指，右手持金箍棒，头部扭向后方，似乎因看见所获经书而面露喜色。队伍中第二位是沙僧，头圆面方，秃顶髡发，红唇微张，表情似笑，着交领长袍，腰系黑带，穿黑色长靴。他肩扛经书，右手扶担，左手持降魔杵。《取经归来图》中白龙马将师徒四人分为前后两组，背上所负的一摞经书暗示众人已从西天取经归来。壁画中白龙马并非膘肥体壮，却精瘦干练，其双目圆睁，鼻孔细长，牙关紧咬，表情丰富似人。唐僧立于白马之后，面目清秀，五官精致，头戴僧帽，身着宽袖长袍，左肩披朱色袈裟，脚穿红色云头履，双手合十，似乎正望向白马背上的经书。猪八戒跟在最后，体形巨大，头戴扁帽，猪脸、双眼皮、细长眼、长嘴上噘，长耳下耷，口露獠牙。身着交领长袍，领口处系一块方巾，侧身扭头回顾后方。《取经归来图》中唯有唐僧是站立姿势，其余三人一马均作前行状。
       华盖寺取经壁画的绘制时间也应不早于元代，而早于吴承恩的《西游记》成书之前。这两幅取经壁画，是甘肃省东部现存极为重要的两处取经壁画之一，它与河西地区所保存的诸多寺窟取经图像串联在一起，形成了一条跟随玄奘法师西行足迹的取经图像流传线路。
       在嘉靖年间和权奸严嵩做过殊死斗争的一代名臣杨继盛（世称椒山先生），在狄道期间曾写过大量诗文，而“铁肩担道义，辣手著文章”等，经过鲁迅、李大钊、瞿秋白等现代名人的传诵点化，更是耳熟能详。1551年，北方俺答汗挥师东侵围攻北京，明朝京师告急，严嵩不但不采取抵抗行动，反而认为“寇饱自扬去”。杨继盛上疏弹劾仇鸾，坚决主张采取抵抗，被贬为狄道(今临洮)典史。他风尘仆仆一路西行，来到华盖寺。信而见疑，忠而被谤，“怀帝阍而不见，奉宣室以何年？”椒山先生愤而题诗壁间：“望驰三塞外，身在半天中。回首长安近，如何云雾朦？”